Задача Всемирного Банка состоит в содействии экономическому развитию стран, и, соответственно, в уменьшении бедности. Одно из самых важных мест в экономике любой страны, равно как и в ожиданиях ее граждан, занимает пенсионная политика. Неизбежно встал вопрос об изучении Всемирным Банком воздействия пенсионной политики как на экономическое развитие стран, так и на адекватность их социального сектора. По ряду причин интерес Банка к данному предмету возрос в 1980-е годы. Во-первых, Банк работал в странах Латинской Америки, где начали подвергать сомнению социальную политику, в рамках которой нередко обещалось много, а выполнялась лишь малая доля этого. Затем произошла смена режима в Центральной и Восточной Европе и в бывшем Советском Союзе. Возросло участие Банка в странах, отягощенных дисфункциональными пенсионными системами, и переходный период в экономике этих стран, как правило, приводил к ухудшению ситуации. В целом, участие Банка может быть двух видов. Первый - выделение займов на структурную реорганизацию, где нельзя не учитывать серьезного влияния пенсий на налогово-бюджетную и экономическую жизнь страны. Второй - инвестиционные займы, цель которых - помочь странам модернизировать деятельность правительства по сбору поступлений, платежам и регулятивному надзору. Совершенно понятно, что Банк предпочитает предоставлять заемные средства тем правительствам, экономическая и социальная политика которых не обречена на провал изначально.

В дополнение к основному исследованию, проведенному сотрудниками Управления по исследованиям Всемирного Банка в 1994 году (Всемирный Банк, 1994), Банк учитывает опыт непосредственной работы со своими клиентами, находящимися на разных, нередко очень непростых исходных позициях. Известно, что в вышеназванном исследовании была рекомендована многоуровневая система пенсионного обеспечения - в оптимальном варианте состоящая из обязательного распределительного компонента, управляемого государством, и обязательного накопительного компонента - но с негосударственным управлением, а также дополнительного компонента - добровольных частных накопительных пенсионных программ. Имея дело с реальными условиями начала реформ и предпочтениями клиентов, Банк осознает необходимость гибкого подхода к рекомендациям, разрабатываемым для своих клиентов, с учетом баланса интересов экономического роста и задач социальной защиты населения. Банк подчеркивает, что подобный баланс может быть достигнут при такой пенсионной системе, в которой экономические и политические риски диверсифицированы. Соответственно, мы по-прежнему считаем, что правильным подходом к реформированию пенсионного обеспечения является создание многоуровневой системы.

Доклад, отражающий взгляды Всемирного Банка и его работу по вопросам пенсионной реформы, имеет следующую структуру: Раздел II посвящен основным аспектам пенсионной политики, представляющим интерес для Всемирного Банка, - финансовому, экономическому, социальному и политическому. С учетом многообразия потребностей реформирования в Разделе III дается краткий обзор основных вариантов реформ и приводятся важные аргументы в пользу многоуровневой системы. В Разделе IV в общих чертах изложено, какую помощь в реформировании предоставляет странам-своим клиентам Всемирный Банк (основные критерии и инструменты). Раздел V - заключение.